Apa Itu Personal Banker ? Apa Tugas Seorang Personal Banker ?

Apa Itu Personal Banker ?
Personal Banker adalah orang yang membantu klien dalam mengelola rekening bank dan keuangan mereka. Personal Banker memahami industri perbankan dan memiliki pengetahuan terperinci tentang berbagai produk investasi dan tabungan yang tersedia untuk klien.
personal banker
Personal Banker

Deskripsi Pekerjaan Seorang Personal Banker

Tanggung jawab Personal Banker termasuk bekerja sama dengan klien untuk menentukan kebutuhan perbankan mereka dan untuk menyediakan layanan individual dengan memberikan solusi perbankan khusus.

Untuk menjadi sukses sebagai Personal Banker, Anda harus berhasil membangun dan memelihara hubungan jangka panjang dengan klien dan dapat menyelesaikan masalah tentang akun klien, secara efektif dan efisien, untuk memastikan kepuasan klien maksimal.

Tugas Seorang Personal Banker

  1. Merekomendasikan dan menjelaskan layanan dan produk perbankan kepada klien berdasarkan kebutuhan mereka.
  2. Mengelola rekening bank klien, termasuk membuka dan menutup rekening, dan mengawasi transaksi.
  3. Menyajikan dan menjual layanan dan produk perbankan kepada klien yang ada dan prospektif.
  4. Merujuk klien ke pakar keuangan internal dan / atau departemen bank terkait, seperti reksa dana, dan manajemen kepercayaan, bila perlu.
  5. Mempersiapkan dokumentasi untuk membuka atau menutup akun, termasuk mendapatkan tanda tangan, dan menetapkan nomor akun, bila perlu.
  6. Memproses aplikasi untuk kartu kredit, brankas, dan permintaan pinjaman.
  7. Memverifikasi detail rekening bank atas permintaan klien.
  8. Membahas kebijakan dan prosedur bank dan setiap perubahan yang mempengaruhi kebijakan dan prosedur, dengan klien.
  9. Menyelesaikan pertanyaan dan keluhan klien.
  10. Melakukan tugas administrasi, seperti entri data, sesuai kebutuhan.

Persyaratan Seorang Personal Banker:

  • Gelar sarjana di bidang keuangan, administrasi bisnis, atau bidang terkait.
  • Pengalaman yang terbukti sebagai Personal Banker.
  • Sertifikasi dalam perbankan dari American Institute of Banking (AIB), direkomendasikan.
  • Pengetahuan kerja tentang praktik, peraturan, dan regulasi perbankan pribadi.
  • Pemahaman terperinci tentang layanan dan produk perbankan.
  • Mahir dalam Microsoft Office Suite (Word, Excel, Outlook, dan Access), database perbankan, dan program perangkat lunak yang relevan.
  • Keterampilan multi-tasking dan manajemen waktu, dengan kemampuan untuk memprioritaskan tugas.
  • Keterampilan komunikasi, penjualan, dan negosiasi yang sangat baik.
Demikian informasi singkat kami tentang Tugas Seorang Personal Banker, semoga artikel ini bermanfaat untuk anda dalam menentukan karir di masa akan datang.

Belum ada Komentar untuk "Apa Itu Personal Banker ? Apa Tugas Seorang Personal Banker ?"

Posting Komentar

Iklan Atas Artikel

Loading...

Iklan Tengah Artikel 1

Iklan Tengah Artikel 2

Iklan Bawah Artikel