Apa Itu Financial Advisor ? Apa Tugas Seorang Financial Advisor ?

Financial Advisor
Financial Advisor
Apa Itu Financial Advisor ?
Financial Advisor adalah orang yang memberi nasihat kepada klien tentang investasi, pajak, perencanaan perumahan, rekening tabungan perguruan tinggi, asuransi, hipotek, dan pensiun. Mereka juga dikenal sebagai penasihat keuangan pribadi, perencana keuangan, penasihat keuangan, penasihat layanan keuangan dan penasihat investasi.

Deskripsi Pekerjaan Seorang Financial Advisor 

Seorang Financial Advisor akan menghabiskan hari untuk berbicara dengan klien tentang tujuan keuangan mereka dan toleransi risiko dan kemudian merekomendasikan strategi perencanaan keuangan yang tepat. Untuk unggul dalam peran yang diatur ketat ini, Seorang Financial Advisor harus sudah memiliki lisensi yang sesuai dan pengetahuan mendalam tentang semua produk keuangan terbaru di pasar.

Tugas  Seorang Financial Advisor

  1. Berbicara dengan klien untuk menentukan pengeluaran, pendapatan, cakupan asuransi, tujuan keuangan, status pajak, toleransi risiko, atau informasi lain yang diperlukan untuk mengembangkan rencana keuangan.
  2. Menjawab pertanyaan klien tentang rencana dan strategi keuangan dan memberikan nasihat keuangan.
  3. Memberikan saran strategi untuk klien dalam cakupan asuransi, perencanaan investasi, manajemen kas dan area lainnya untuk membantu mereka mencapai tujuan keuangan.
  4. Meninjau akun dan rencana klien secara teratur untuk memahami apakah kehidupan atau perubahan ekonomi, masalah situasional, atau kinerja keuangan mengharuskan perubahan dalam rencana mereka.
  5. Menganalisis data keuangan yang diterima dari klien untuk mengembangkan strategi untuk memenuhi tujuan keuangan klien.
  6. Mempersiapkan atau menafsirkan ringkasan dokumen keuangan, laporan kinerja investasi, dan proyeksi pendapatan untuk klien.
  7. Menerapkan rencana keuangan atau merujuk klien ke profesional yang dapat membantu mereka.
  8. Mengelola dan memperbarui portofolio klien.
  9. Menghubungi klien secara teratur untuk menemukan perubahan dalam status keuangan mereka.
  10. Membangun dan memelihara basis klien Anda.

Persyaratan Financial Advisor

  • Gelar sarjana dalam bidang bisnis, keuangan atau terkait.
  • Memiliki 1-2 tahun pengalaman penjualan.
  • Harus memiliki FINRA Seri 7 dan 63 Pendaftaran Efek saat ini (66 atau 65 lebih disukai).
  • Izin hidup dan kesehatan.
  • SIM yang berlaku.
  • Pengetahuan tentang reksa dana, sekuritas, dan industri asuransi.
  • Mahir dalam Word, Excel, Outlook, dan PowerPoint.
  • Nyaman menggunakan komputer untuk berbagai tugas.
  • Pengalaman memberikan saran keuangan yang berkualitas.
Demikian informasi singkat tentang Tugas Seorang Financial Advisor, semoga apa yang kami sajikan berguna untuk anda dalam menentukan karir anda dimasa akan datang. Semoga Sukses Selalu.

Belum ada Komentar untuk "Apa Itu Financial Advisor ? Apa Tugas Seorang Financial Advisor ?"

Posting Komentar

Iklan Atas Artikel

Loading...

Iklan Tengah Artikel 1

Iklan Tengah Artikel 2

Iklan Bawah Artikel